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Robinhood 怎么样【2023】优缺点都明显的券商

更新于: 01/25/2023| Peter Zhang| 订阅
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Robinhood怎么样:Robinhood是最早一家提供免佣金股票交易的平价在线美国券商,最初主要以移动客户端为主,其界面的简洁性、操作的便捷性使其拥有大量注册用户。之后,Robinhood推出了网页版客户端,同样主打“界面简洁、零佣金”,非常适合小白投资。

阅读完本文,您将了解:

  • Robinhood怎么样?
  • Robinhood开户奖励
  • Robinhood交易费用
  • Robinhood详细介绍
  • Robinhood优缺点
  • Robinhood开户步骤详解
  • Robinhood入金指南
  • Robinhood Gold 值得购买吗?
  • Robinhood交易限制有哪些?
  • Robinhood客服电话
  • Robinhood 是如何获利的?
  • 更多美国券商介绍

更多券商:富途证券 | 盈透证券 | 微牛证券 | 老虎证券 | 第一证券

Robinhood 怎么样?

作为在美注册的在线券商,Robinhood 受美国证券交易委员会(U.S. Securities and Exchange Commission,简称 SEC) 监管,同样也是金融业监管局 Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) 的成员。

同时,所有投资者在Robinhood的资金受到证券投资者保护公司(Securities Investor Protection Corporation,简称SIPC) 的保护,该公司保护高达 $250,000 的现金索赔和 $500,000 的证券。

Robinhood创建于2013年,最初主打移动应用程序,其便捷性和低费用吸引了大量新手投资者注册成为其用户。后开发出了网页版客户端,保持原有的简介界面,对于小白投资者是一个很不错的选择。

Robinhood始终坚持低廉的交易成本(佣金),对于股票和期权【Options】交易收取零佣金和零交易费,是各大券商中最早推出零佣金交易的美国券商。

Robinhood开户

目前,使用Robinhood进行金融交易的特点如下:

账户类型
  • 普通账户
  • Robinhood Gold 账户
  • 保证金账户*(Margin Account)
是否支持IRA等退休账户 不支持
账户最低资金要求
  • 普通账户:$0
  • Robinhood Gold 账户:$0
  • 保证金账户:$ 2,000 (最低监管要求)
支持交易的金融产品 股票、ETF、期权、加密货币、ADRs
股票交易佣金 $ 0
期权交易费 $ 0
加密货币交易佣金 $ 0
ARDs交易佣金 Robinhood不收取交易佣金,但一些银行要求持有 ADR 的投资者支付定期服务费(有时称为“托管费”),通常在每股 0.01 美元~ 0.03 美元之间
IPO申购 支持
零碎股权交易(Fractional Shares) 支持
交易客户端 网页版,iPhone客户端,Android 客户端
经纪人协助交易(Broker Assisted Trade) 不支持
虚拟交易 不支持
客户服务 电子邮件和社交账户

*保证金账户,投资者可以向券商借入资金来进行交易,比如杠杆交易等的账户。开通保证金账户后,投资者只需投入较低比例的本金即可进行全额交易,所以要求保证金账户中有最低存款额。

**IPO价格:公司进行首次公开募股时的初始设定价格,只在一级市场发售,Robinhood支持投资者通过他们以IPO价格购买一定量的公司股票。因为新股上市后往往会快速上涨,所以可以以IPO价格入场对投资者来说可以获得更多的收益。

***零碎股权交易:投资者可以购买低至百万分之一的股份。

同样支持零碎股权交易的券商:富途moomoo,微牛证券

Robinhood 开户奖励

Robinhood 为新用户提供“送一只美股”的开户奖励。

您需要在Robinhood开户,并且将您的Robinhood账户连接到银行账户,您就会获得一只免费美股。

赠送的股票由Robinhood从其股票库存中随机选择,其价值在$3 ~ $ 225之间。

请注意:

  • 您大概有1/200的概率可以获得一股JPMorgan Chase ($157.50), Apple ($145.96), 或Johnson & Johnson ($173.11);
  • 您大概有1/200的概率可以获得一股Ford Motor, HP Enterprise, 或ADT;
  • 您大概有98%的概率可以获得一只价值在 $2.5 ~ $10之间的美股;

Robinhood开户

Robinhood 交易费用

A. 交易费用

  • 股票和ETF均免佣金
  • 期权交易零交易费,零合约费;
  • 加密货币免佣金;
  • 美国存托凭证ADRs

B. 其他费用

进行保证金交易需支付每月$ 5的Robinhood Gold 订阅费以获取资格,对于超过$ 1,000的保证金使用收取5%的利息。这里有两个,能不能再查一下:1)保证金账户与Robinhood Gold账户是什么关系? 2) 是不是说,借用$1000以上的资金的利息是5%,那么$1000以下的利息是多少?

保证金账户是一种投资账户,Robinhood Gold是Robinhood自有的一种升级服务账户。

开通Robinhood Gold后,借入$ 1,000的利息是5%,后会随着投资者借入资金的增多,利息下降,最低为2.5%。

这里借入资金最低$ 1,000,另外这个利率会随时调整。

  • ACH转账:无手续费
  • 美国国内电汇转账:无手续费
  • 国际电汇转账:无手续费
  • 账户转出费用:$ 75

Robinhood 详细介绍

Robinhood成立于2015年,是最早一家提供低成本交易的美国券商。支持零佣金的股票、ETF、期权和ARDs交易,近期也扩展出Robinhood Crypto,以支持零佣金的加密货币交易。

如果投资者升级到Robinhood Gold账户后,可以使用低于大多数券商的保证金率来进行保证金交易。

Robinhood的另一大特点是支持IPO认购,可以满足大部分客户以IPO价格入场的需求。

对于股票投资,Robinhood提供零佣金外,还支持零碎股票购买,即可以只购买一只股票的部分股权,比如1/10,这为投资者带来了更灵活的投资模式,也更适合小型投资者进行投资。

其最初主打移动客户端,主要针对Apple用户,其后开发了可应用于Android系统的客户端,随着客户们越来越多的要求,Robinhood也开发了网页版客户端。

所有客户端都以简洁的界面风格为自身特点,没有过多繁杂的选项和页面,非常适合自主型投资者。

极低的交易成本和方便简洁的交易工具,使Robinhood目前拥有超过1000万的用户,并托管了数十亿笔交易。

Robinhood不提供深入研究数据和研究工具,这可能是Robinhood比较大的缺陷。

1. 完全零佣金交易

股票交易 $ 0
ETF交易 $ 0
期权交易 $ 0
加密货币 $ 0
ADRs 需要一定的费用,费用参见托管银行

2. 支持虚拟货币交易

投资者可以通过Robinhood Crypto 的单独账户,交易加密货币, 但无法将加密货币转入或转出自己的Robinhood Crypto 帐户。该账户属于Robinhood的总账户,但在资金存储方面不同于投资股票、ETF的资金账户。

加密货币和证券交易可在同一个程序中可以进行,股票、ETF等由Robinhood Financial提供,加密货币由Robinhood Crypto提供。进行加密货币投资交易时,加密资产保存在Robinhood Crypto账户而不是Robinhood Financial 账户中。

在 Robinhood Crypto 上交易加密货币免佣金,并支持交易绝大多数市面上流通的加密货币。并和零碎股票一样,支持以零碎价格交易虚拟货币,比如可以购买低至 0.000001 BTC。

投资者需要注意,Robinhood Crypto 不是金融业监管局 (FINRA) 或证券投资者保护公司 (SIPC) 的成员。通过Robinhood Crypto交易的加密货币不受 SIPC 保护。

3. 支持零碎股权交易

零碎股权的英文是Fractional Shares,指的是一只股票的部分股权。打个比方,目前亚马逊(AMZ)的股价是$2800,如果您希望购买一只亚马逊股票的1/10股权,那么价格就是 $280。那么,一只亚马逊股票的1/10股权,就称为“零碎股权”。

Robinhood支持零碎股权的交易,投资者可以使用已有的资金,购买一只股票的部分股权,这使投资者的投资模式更加多元化,可以使小额投资者的股票投资变得更灵活和容易。

4. IPO申购

要在Robinhood申购IPO,首先需要在Robinhood确认自己是否有资格获得IPO Access,大多数投资者都有资格获得。

获得 IPO Access 的访问权后,投资者可以按照以下步骤申请 IPO 股份:

  • 寻找感兴趣的 IPO
  • 点击“I’m interested”
  • 查看清单并确认自己的资格
  • 点击“Request shares”按钮
  • 输入请求的详细信息
  • 点按“Review”按钮
  • 向上滑动提交申购请求

当申请通过后,即可在公司IPO的时间进行购买。

5. Robinhood Gold 账户

除了免费的普通账户,Robinhood也为投资者提供了一种付费账户,Robinhood Gold。

Robinhood Gold 账户为投资者提供了更多的市场信息,费用为$ 5 /月。

购买Robinhood Gold后,投资者可以:

  • 获取更多的股票研究报告,比如MorningStar的专业研究报告;
  • 提供二级市场报价,如纳斯达克的二级市场报价,这些报价将更透明和及时,免去了中间商加入的差价;
  • 允许投资者进行盘前(开市前 30 分钟)和盘后交易(收市后 2 小时)的延长时段交易;
  • 进行更大额的即时存款,具体的对比如下所示;
  • 可进行保证金投资(Margin Brokerage Account),可以享受更低的利率;
  • 提供30天的免费试用期;

即时存款指的是,当您往Robhinhood账户中入金时,资金可以立刻到账。如果采用存款,可能需要3~5个工作日。

Robinhood的普通账户可以享受$1000的即时到账额度;而Robinhood Gold用户可获得至少$5,000的额度,最高额度可达$ 50,000。具体分级如下:

  • 投资组合价值超过$50,000,则即时存款限额为$50,000。
  • 投资组合价值超过$25,000,则即时存款限额为$25,000。
  • 投资组合价值超过$10,000,则即时存款限额为$10,000。
  • 投资组合价值低于$10,000,则即时存款限额为$5,000。

Robinhood 优缺点

作为最早提供零佣金交易的美国券商,Robinhood有其不可比拟的优点,但是,其缺点也很明显。

下面,我们来总结一下Robinhood的优缺点,如下表所示:

Robinhood 优点

✅ 没有最低帐户资金要求;

✅ 最低的交易成本,完全0佣金;

✅ 交易界面清晰、简洁;

✅ 提供 Cryptocurrency (虚拟货币) 交易

✅ 支持零碎股票交易

Robinhood 缺点

⛔ 不支持IRA等退休账户;

⛔ 不支持共同基金或债券投资;

⛔ 仅支持电子邮件和网络媒体客户服务;

⛔ 交易界面无法自定义;

⛔ 对于免费账户,没有足够的研究报告;

Robinhood开户步骤详解

目前,Robinhood对开户人是身份要求为:

  • 年满 18 岁;
  • 拥有有效的社会安全号码(不是纳税人识别号码);
  • 在 50 个州或波多黎各拥有合法的美国居住地址;
  • 是美国公民、美国永久居民、或持有有效的美国签证 。

具体的开户步骤如下所示:

步骤一:进入Robinhood 申请页面,点击【claim your freed stock now】

步骤二:填写姓名、已经登录信息

步骤三:填写手机、住址等信息

步骤四:填写SSN、生日、国籍等信息

接下来,按照步骤填写完成各项信息即可

等待审核结果邮件,可能需要五~七个工作日。若批准则开户成功,否则,可以根据提示补充其他必要材料。

Robinhood入金指南

A. 单次入金

  • 点击菜单中的【Account】选项,进入个人账户页;
  • 点击【Transfer】选项,进入转账页面;
  • 点击【Transfer to Robinhood】;
  • 输入金额,提交入金申请,完成;
  • Robinhood对普通账户和Gold账户设有不同的即时存款上限,用户可根据自己的情况单次或多次入金。

B. 使用Direct Deposit入金

下面以Web版为例:

  • 进入个人账户,点击菜单栏的选项【Cash】
  • 点击【Transfer】,在下拉式菜单中找到【Direct Deposit】
  • 点击按钮【Get Started】
  • 在跳出的界面,点击【Continue】。Robinhood使用Atomic Fi来在线设置Direct Deposit。
  • 在列表中搜索雇主,如果雇主或存款提供商不在搜索结果中,则无法设置直接存款。
  • 登录雇主账户,回答关于直接存款或安全验证相关的问题,完成账户验证。通过验证后即完成设置。

C. 自动定期入金

当您完成了银行账户与Robinhood账户的链接,您可以设置,将银行中的定额资金、定期存入Robinhood账户,目前,支持的入金频率为:

目前提供有:

  • 每周一次(Weekly):每周一自动入金;
  • 每月两次(Biweekly):每月1号和15号自动入金;
  • 每月一次(Monthly):每月1号自动入金;
  • 每季度一次(Quarterly):1月、4月、7月、和10月的1号自动入金;

设置步骤也非常简单,下面以Web版为例,如下所示:

  • 进入个人账户页面,点击【Cash】
  • 点击【Transfer】,在下拉菜单中,点击【Automatic Deposit】

依次填写(1)银行账户;(2)Robinhood账户;(3)定期入金金额;(4)入金频率。设置完成后,点击按钮【Review Transfer】,完成设置。

Robinhood Gold 值得购买吗?

Robinhood Gold与普通用户的主要区别在于:可提高即时存款上限,支持保证金交易,以及可获得更多的市场研究报告和信息数据。

  • 对于需要进行保证金交易的用户而言,Robinhood Gold是个不错的选择,并且Robinhood 收取的保证金率,相对于同行来说是比较低的标准,微牛的保证金率大约为6.495%,富途大约为8.8%。
  • Robhinhood Gold所提供的高即时存款上限、以及更多市场研究报告,包括MorningStar研究报告,NASDAQ Level 2市场数据等等,更适合活跃型投资者。而对于交易频率不高的投资者而言,每月$ 5的订阅费显得没有价值。

Robinhood 交易限制有哪些?

Robinhood虽然有其低交易成本的优势,但也有其交易限制。

1. 交易品类

目前Robinhood只支持股票、ETF、期权、虚拟货币交易、以及ADRs,不支持其它类型的投资产品。

对于虚拟加密货币,投资者只能使用美元来进行买入或卖出,无法获得虚拟货币的持有权,也无法使用虚拟货币进行购物。

2. 交易频率

投资者在连续5个交易日内最多只能进行3天的交易,一旦进入第四天交易,用户会被标记为模式日内交易者(Pattern Day Trader),账户内的投资组合价值必须大于$25,000,才可以在接下来的第二个交易日继续交易。

投资组合包括账户内余额、股票、期权总和,不包括加密货币头寸。

Robinhood客服

遗憾的是,Robinhood目前仅支持通过电子邮件和社交媒体提供帮助,没有客服电话。

Robinhood是如何获利的?

Robinhood提供几乎完全的0佣金交易,那么您可以会奇怪,Robinhood到底是通过什么方式来盈利呢?

Robinhood主要通过下列途径来获利,从而为投资者提供极低的交易成本。

  • 收取来自股票、ETF和期权做市商*的回扣。Robinhood 通过将其用户的期权、股票和加密货币订单发送给做市商来产生基于交易的收入,这一过程称为订单流支付(Payment for Order Flow,简称PFOF)。这笔款项大约每股几美分,但由于交易量巨大,这就是一笔可观的收入,Robinhood在2021年第一季度中,这笔收入占其总收入的80%。
  • Robinhood 会在证券借贷交易中产生净利息收入(利息收入减去利息支出),同时向客户提供的保证金贷款也可赚取利息,这两部分产生的利息收入占Robinhood总收入约12%。
  • Robinhood Gold账户的订阅费,收益为$5/月;这部分费用结合其他一些代理回扣和杂项客户费用一起,占Robinhood总收入约8%。

小贴士:什么是做市商(Market Maker)?

*做市商– Market Maker (MM) ,可以是一家公司或个人,他们具备一定实力和信誉,对证券交易的双边市场进行报价,提供买价和卖价、以及每个的市场规模。

例如,A股票的做市商可能会提供 $10.00-10.05 、100×500 的报价。这表示他们提供$10.00 的买入价,提供100 股, $10.05 的卖出价,提供500 股。然后,其他市场参与者可能会以$10.05 的价格从做市商中购买或以$10.00 的价格向做市商出售其手中的股票。做市商为市场提供流动性,并从买卖价差的差异中获利。

券商因为拥有大量交易者,将其平台上的交易信息发送给做市商后,做市商会从自己的收益中提取部分金额作为回扣(Commission)付给美国券商,比如Robinhood。

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Peter Zhang
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《美国生活指南》主编,Peter 于2017年底创办了在线刊物《美国生活指南》,总部位于美国德州的达拉斯。刊物内容紧紧围绕美国生活的相关话题,包括美国投资、美国购物、美国旅游、儿童教育、信用卡指南和美国生活小窍门。

Peter 在美国定居16年,在美国获得了工程学博士学位,曾经在美国大学从事教研工作,擅长教育、投资类文章的撰写和编辑。同时,Peter 喜爱教授课程,您可以查看彼得课程,了解最新课程信息。

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