This is a detailed guide to filing your 2023 tax return using Turbo Tax. I have been using it for over eight years. The deadline for submitting 2023 taxes is April 18, 2024. ⚠️ Disclaimer: This article summarizes the author’s experience. The information provided is for reference only. We are not responsible for errors or […]
税务
什么是社会保障税和医疗保险税？Social Security Tax & Medicare Tax
这篇文章我们来详细介绍联邦保险贡献法案税（FICA Tax），其英文全称是 Federal Insurance Contributions Act Tax。 FICA税会清晰的显示在公司给您发的W-2 表格中。 FICA税主要包括两个部分：社会保障税 (Social Security Tax) 和医疗保险税 (Medicare Tax)。 如果您是自雇主 (Self-Employed)，那么，FICA税就称作“自雇税”，英文是 Self-Employment Tax。 本文会详细讲解FICA税，以及其中的社会保障税和医疗保险税。 什么是 FICA税？ 这个税收是干啥用的？ FICA税，英文全称是 Federal Insurance Contributions Act Tax，中文是联邦保险贡献法案税，最初于1935年由富兰克林·罗斯福总统推动通过，作为社会保障法的一部分。 它的主要目的是为美国的社会保障和医疗保险制度提供资金。 FICA税由两个部分组成：社会保障税 (Social Security Tax) 和医疗保险税 (Medicare)。 如果您拿的是公司的W2表，那么，W2表上的总收入的7.65%会用来支付的FICA税，这其中包括6.2%的社会保障税加上1.45%的医疗保险税。您的雇主会去匹配这笔税款，使得总的FICA税率达到15.3%。 所以，对于公司员工，您仅仅需要负担一半的 FICA税，您的公司会帮您交另一半。 而对于自雇人士来说，您需要支付全部15.3%的FICA税，因为您同时承担了雇主和雇员的角色。这个时候，FICA税也改名叫“自雇税”，英文是 Self-Employment Tax。 什么是社会保险税？ 社会保险税主要用来资助美国的社会保险 (Social Security) 计划，这是一项联邦政府的退休、残疾和生存者福利计划。 社会保险计划为符合条件的退休者、残疾人、遗孀和遗孤提供月度津贴。 税款的收入用于支付当前接受这些福利的人的津贴，而您在工作期间所支付的社会保险税在您达到退休年龄或者在其他特定情况下会以社会保险福利的形式返还给您。 所以，对于一般人来说，交纳社会保险税最终是希望在退休时能够领取相应的社会保险金。 当您达到67岁或满足其他一些条件时，您就可以开始领取社会保险金。 下面是几个常见的关于社会保险税的问题： 问题一：社会保险税的税率是多少？ 2026年，社会保险税的总税率是总收入 (Gross […]
美国报税软件比较【2026】TurboTax, TaxAct如何选择?
美国报税软件推荐：报税是绝大部分美国人所必须履行的义务，在过去，报税通常需要借助专业人士的帮助来进行，以避免错报漏报，但随着网络技术的发展，线上自助报税变得越来越普遍，而报税软件则是最重要的自助报税工具，如何选择一款适合自己的报税软件？有哪些靠谱的报税软件？ 美国报税软件推荐和比较 报税软件 基本费用 免费版 手机移动端 提供的咨询服务方式 特点 TurboTax $60+ 提供 提供 电话、在线聊天、视频 有非常便捷的操作向导，提供自助和实时协助两种模式可供选择 TaxAct $29.95+ 提供 提供 电话、电子邮件 高准确性，如果因为TaxAct的过错导致客户收到IRS的罚款或利息，则TaxAct会进行最高$100,000的报销赔偿 TaxSlayer $17+ 提供 提供 电话、电子邮件、在线聊天 价格实惠，功能全面 H&R Block $49.99+ 提供 提供 电话、在线聊天、视频、面对面 提供自助申报和实时协助申报。在全美有12,000个服务点提供线下服务 Jackson Hewitt $25+ 不提供 不提供 在线聊天、面对面 纳税申报表可以交由专业人员进行操作，在Walmart等地有线下面对面报税服务 Credit Karma Tax 免费 提供 提供 电子邮件 全部免费 TurboTax @查看 TurboTax TurboTax是业界最著名的报税软件之一，来自大量用户的评价显示友好的操作界面是其最大的特点，问答式的操作模式，可以引导用户正确地填写所有信息，已进行最准确的报税。 同时，TurboTax有大量税务专业人员随时提供税务咨询服务，可通过电话、在线聊天、视频等多种渠道来咨询或寻求操作协助，其中部分需要额外收费。而部分用户也可以通过TurboTax提供的知识库文档或视频、得到免费的帮助。 目前TurboTax推出两大类报税服务： 费用 […]
美国各州免税日【2024】返校购物好时机
2022年免税日又来了：美国多个州的免税日大多集中在8月5日~8月7日，比如德州、弗罗里达州、弗吉尼亚州等等，一般持续2~7天的时间。 这里的免税，指的的是免消费税，就是说，您在免税日期间购买特定的商品，可以免去消费税，这些物品常常包括返校物品、电子产品、服饰等等，不同的州对于免税物品有不同的规定。在德州，消费税大约为购买物品价值的8.25%。 2022年，美国有16个州 (下图中红色) 加入了免税周末活动，另外还有五个一直不收消费税的免税州 (下图中绿色)：阿拉斯加、特拉华州、蒙大拿州、俄勒冈州、新罕布什尔州。其它的29个州 (下图中蓝色)，并没有加入免税州活动。 各个州所规定的免税物品和免税条件都会有所不同。不如，在弗吉尼亚州，返校物品低于20美金，才满足免税条件；而在德州，100美金以下的返校物品可以免税。 我们在之前的文章中，介绍过什么是消费税？消费税包括哪些部分？美国有哪些州没有消费税？如果您感兴趣，请查看我们撰写的《全美50个州消费税汇总》 在这篇文章中，我们汇总了美国各个州的免税周末时间，以及免税的大致内容，同时附上了各个州关于免税周末的详细介绍。 为了大家更好的选购返校季物品，我们汇集了各大商家的返校季折扣大全 这应该是购买电脑、笔记本、Tablet、书包、文具最好的时机了 参与免税日的州 下面按照字母顺利来介绍，如果您所在的州不在列表中，说明您所在州没有参加免税周末的活动： Alabama 免税周末时间：2022年7月15日 ~ 7月17日 免税额：免去4%州税 免税类别：衣物，包括外套、尿不湿、鞋子，但不包括钉子鞋（最高$100/每件）；电脑、PDAs、软件、打印机（单件价格不超过$750）；返校物品，包括书包、饭盒、计算器等（每件不超过$50）；书（每本书不超过$30） 查看更多：Alabama Department of Revenue Alaska 任何时间都免税：美国免税州介绍 Arkansas 免税周末时间：2022年8月6日 ~ 8月7日 免税额：免去6.5%的州税 + 地方税 免税类别：衣物类，包括外套、鞋子、尿不湿、化妆服、婚礼礼物（每件不超过$100）；配饰，包括手包、手提箱、假发、首饰、太阳眼镜（每件不超过$50）；返校物品，包括书包、午餐盒、计算器；电子物品，包括手机、键盘、电脑、e-Reader；书、地图、练习册、地球仪； 查看更多：Arkansas Department of Finance and Administration Connecticut 免税周末时间：2022年8月21日 ~ 8月27日 免税额：免去6.35%的州税 免税类别：每件低于$100 的衣物和鞋子，不包括运动服或防护用具； 查看更多：Connecticut Department of Revenue Services Delaware 本来就是免税州：美国免税州介绍 Florida […]
德州免税日【2023】购买返校物品的最好时机
2022年德州免税日时间为：2022年8月5日~8月7日，周五~周日（三天） 在这三天里，您购买大多数衣服、鞋子、书包等返校物品时，不需要付8.25%的消费税，但是每件物品的价格必须低于100美金。（来源：德州审计局） 注意：只要每一件物品的价格低于100美金，就可以满足免税条件。比如，您购买了两件连衣裙，如果每个裙子的价格都是90美金，那么两件裙子都能满足免税条件，因为，每一件的价格都低于100美金。 虽然德州并不是美国免税州，但是，这个一年一度的免税日周末，您是一定不能错过的，尤其在返校季，各种返校物品都大幅度打折。免税 + 打折扣=双重惊喜。 不要忘了，您还可以使用返现平台，比如，Rakuten，Befrugal，RebatesMe，TopCashBack 进行购物返现，实现：免税 + 折扣 + 返现的三重省钱。 这个免税不仅适合于在商店消费、也适合于网上订购。在目前，新冠肺炎仍然肆虐的德州，大家最好还是网购，会比较安全。 推荐阅读：最全的2022年《返校季折扣大全》，购买返校物品的最佳时机 德州审计局也建议大家，如果去商店购物，一定要保持社交具体。 符合免税条件的物品 您可以访问德州审计局，查看完整的免税物品清单。 背包：单件价格在$100以下的书包可以免税，包括带轮子的背包和斜挎包；但也有不满足免税的包包，比如，行李箱等等，一次之多购买10个免税的书包； 返校物品和文具：仅有价格在$100以下的返校物品满足免费条件，查看符合免税的文具列表 衣物、鞋子等物品：单件价格在$100以下的衣物、鞋子满足免税条件，可免税的数量不限； 口罩：布质和一次性织物口罩满足免税条件（包括口罩配的过滤器）；而工业用和医用口罩（比如，N95口罩）都不满足免税。 1. 背包 学生背包大多数都满足免税条件，包括带轮子的背包。您最多一次性可以购买10个。 下面的这些包包不能免税： Framed backpacks (不能免税） Luggage (不能免税） Briefcases (不能免税） Athletic, Duffle or Gym Bags (不能免税） Computer Bags (不能免税） Purses (不能免税） 除去以上几种包包，其它都满足德州免税条件。 网上购买背包的几个渠道：Amazon、Macys、Dicks、Walmart 2. 返校物品 仅有下面的学校物品，满足免税的条件，并且单价要在$100以下： Binders Blackboard chalk Book bags Calculators Cellophane […]
美国免税州【2024】全美50个州消费税比拼
这篇文章实时汇总美国免税州，以及更新美国50个州的消费税率。 这里的免税，指的是政府免收消费税，这与每年向IRS (Internal Revenue Service) 申报的收入税不同。 美国免税州包括特拉华州 (Delaware)、蒙大拿州 (Montana)、俄勒冈州 (Oregon)、新罕布什尔州 (New Hampshire)、和阿拉斯加州 (Alaska) 。 什么是消费税？ 消费税的英文是，Sale Tax，就是您在购买任何商品和使用服务时，需要缴纳给州政府和地方政府的一定比例的费用，政府利用这笔资金支持学校和道路建设、投入消防等公共项目。 消费税一般包括两个部分： 总消费税 (Total) = 州消费税 (State) + 地方消费税 (Local) 所以，即使是同一个州的不同城市，总消费税也会有所不同。 以美国德州的达拉斯为例 (邮编是75201)，总消费税计算如下： 邮编: 75201 消费税 德州 (State) 6.25% 达拉斯郡县 (Local) 0% 达拉斯市(Local) 1% 区 (Local) 1% 总消费税 8.25% 所以，在德州的达拉斯市，总消费税为购物金额的 8.25%。 下面，我们比较一下加州几个重要城市的消费税率，州消费税都是相同的，但是地方消费税会引起总消费税的不同： 加州城市名 总消费税 洛杉矶 9.5% 旧金山 8.5% 圣地亚哥 7.75% […]
美国报税 2024更新【2023 税年】手把手在线报税
美国报税：为您详细阐述如何使用Turbo Tax 软件填报 2023 Tax Year 美国税表，我们已经使用 Turbo Tax报税超过8年。 IRS处理2023年税收的截止日期为：2024年4月18日。 ⚠️ 免责声明：本文是作者自己的经验总结，本文提供的信息仅供参考，我们不对任何错误或遗漏承担责任，不承诺或保证任何信息的准确性、完整性或实用性，您若有任何问题，请咨询专业税务人员或 IRS。查看详细免责声明。 2023 美国报税几个重要日期 美国报税重要日期 重要内容 2024年1月14日 国税局提供的免费报税开放 2024年1月29日 IRS报税开始 2024年4月15日 2023年报税截止日(缅因州，麻省除外) 2024年4月17日 Maine, Massachusettes 税表截止 2024年10月15日 2023年的延期报税截止日 您需要缴纳哪些税务？ 您需要缴纳的税务包括： 其中，联邦收入税是美国联邦政府征收的税务，除了此项，还有以下两种联邦税收。 社会保障税 (Social Security Tax) 和医疗保险税 (Medicare Tax) 是两种联邦税收，用于为社会保障和医疗保险项目提供资金。 这两种税收通常与联邦所得税 (Federal Income Tax) 一起从雇员的工资中扣除，也称为联邦保险捐款法税 (FICA)。 如果您是自雇人员 (Self-employed)，这两项税收就被称作 “自雇税”。 联邦收入税 (Federal Income Tax) 联邦所得税，英文是 Federal […]
如何抵制美国房产税增加【2025】每年节省上千刀的财产税
在美国，房产税的年年攀升是个不争的事实! 如何能够有效抵制房产税的年年增加呢？通过Protest，每年可以省去上千刀的银两！ 1.美国房产税如何计算？ 在美国，每年您需要为您的房产支付一定比例的房产税 （英文名称是 Property Tax），房产税包含城市税、学校税、医院税等等，计算方法如下，很简单: 房产税 = 房产估价 x 房产税比率 房产税比率在美国各州，甚至各个城市都不尽相同。 以德克萨斯州为例，房产税比率大约为2.5% ~ 4%， 如果以$500,000美金的房产为例，每年的房产税大约是1万2千五百美金到2万美金不等，也就是每年十多万人民币，的确是一笔不小的开支。 2. 房屋价值由谁来评估？ 每个区的评估机构（Appraisal District）每年三月份会给户主寄送一封关于房屋估价的信件，信件中列举了当年的房屋估价，如果户主对估价没有异议，那么当年的房产税就按照这个估价的百分比收取。 如果户主觉得估价不正确，可以在当年的5月15日之前提出抗议（由于COVID19，今年推迟到6月1日），那么您就有机会和评估机构的估价人员进行一次协商（Settlement）。 如果协商不成功，您可以参加一个听证会（Hearing），对于房屋的最终估价进行辩论。 如果最后还没有达成妥协，您还有一次上庭的机会，继续捍卫您所认定的房屋价格。 3. 有必要进行房产估价抗议吗？ 当然要，一定要，必须要，重要的事情说三遍。为什么呢？ 您不仅要今年抗议，而且需要年年抗议。举个例子，去年我的房屋估价在2018年上涨了9%，通过抗议，最终估价上涨了4.3%。如果您不抗议，那么您的房产估价每年都将大幅度上涨，几年之后，您将无力招架。 房产税抗议的操作很复杂吗? 完全不麻烦，很多情况下，仅仅在网上操作，就可以了。 通过大约10分钟的网上操作，每年您都可以省下$500 ~ $1000美金的财产税。 如果您已经决定要捍卫您的房产估价了，您如何进行呢？ 4. 如何抗议房产的过高估价? 找到房产估价机构在每年三月份给您寄送的信件，在信件中找到网址，注册您的账户，在您的账户里，找到您的房屋，如果您有多处房产，请逐个进行操作。 点击【Protest Property Appraisal】，按照提示的步骤完成选择，一般您会经过以下三个阶段： 第一阶段：在线调解 在线调解，英文叫做 Online Settlement，这个步骤需要大约十分钟的时间，您需要输入您心中认定的房产估价。 您一方面可以参考Redfin和Zillow来查看房屋估价，同时您需要找到小区里的其他同类房屋的估价，选取其中一个合理的估价。 在线提交之后，系统会决定是否接受这个估价，一般会有两种可能： 第二阶段：参加听证会 听证会也就是 Hearing。由于您没有接受在线系统给您的最新估价，您需要再次提交您认定的估价（您可以维持第一次的估价，或者提交一个新的估价）。 在【Reason for Protest】中选择【Incorrect appraised (market) value】和【Value […]