盈透证券，英文是 Interactive Brokers，简称IBKR，是美国券商中的佼佼者，不仅因为盈透证券真正实现了全球范围内的投资，同时支持几乎所有类型的金融产品投资。另外，盈透证券针对不同投资者、提供了不同的收费模式，让其拥有了大量用户人群。
对于投资高手、或是投资初学者，盈透证券都是值得关注的券商之一。阅读完本文，您将详细了解：
盈透证券怎么样?
盈透证券是一家有40多年历史的、国际化投资券商。
盈透证券采取了多种超过行业标准的安全措施。IBKR 持有高额SIPC（Securities Investor Protection Corporation）保险，为每位投资者提供最高为 $500,000（包括 $250,000现金）的资金保障。
盈透证券还从伦敦劳埃德保险公司（Lloyd’s of London）购买了超出SIPC担保部分的额外保险。对受到SIPC全额保护的投资者，这份额外保险政策提供了最高3000万美元的保护，包括90万美元现金的保护，总限额为1亿5千万美元，但是，不包括期货、和期权。
盈透证券持有美国证券交易委员牌照（SEC #: 8-47257，1994年9月6日开始），1995年1月6日开始，受到美国金融监管局（FINRA）监管。
盈透证券创立于1978年，由创始人Thomas Peterffy 在美国康涅狄格州创立。经过四十多年的发展，盈透已经成为了一个真正的国际投资平台。在全球设有多处分支办事处，拥有全球范围内2,000 多名员工。
2007年5月，盈透在纳斯达克上市，代码为IBKR。目前公司拥有超过 90 亿美元的股本，其中78.2%为私人持有流通股，拥有65亿美元的超额监管资本。交易平台拥有 141 万个客户账户，日均交易量达331万笔，足见其实力。
盈透证券的特点有哪些？
盈透证券一直是美国券商中的佼佼者，主要是由于以下几个重要的特点：
1. 全方位投资平台
盈透证券的全方位投资体现在其全球性和全品类性。
盈透证券为全球 33 个国家的135 个市场，提供每周 6 天、每天 24 小时数据访问和投资交易。
投资者可以仅从一个账户就进行股票、债券、近40,000 只共同基金、ETF、期权、期货、货币、和金属等多种金融产品的单独或组合投资，并支持通过 23 种货币进行注资交易及结算。
IBKR还提供大量固定收益金融产品的交易，包括多种欧洲公司的债券和以欧元计价的各地政府债券。
需要注意的是，在加密数字货币领域，盈透证券目前仅支持比特币（Bitcoin）期货交易，不提供其他加密货币交易。
2. 低投资成本
低廉的收费是盈透证券另一优势，以帮助投资者以最低的成本获得最大的投资回报。
盈透推出两种级别的投资者用户类型：IBKR Pro 和 IBKR Lite。
- IBKR Lite：2019年推出，目标客户为普通投资者、投资初学者、及投资风格较为缓和的投资者。不收取账户维护费、资金闲置费用。目前，盈透证券为美国和印度居民提供美国上市的股票和ETF免佣金交易服务。
- IBKR Pro：面向高级投资者，Pro用户可以获得SmartRouting提供的最佳实盘股票、期权及其组合指导，SmartRouting智能传递始终跟踪掌握市场形式的变化，可重新规划投资者的全部或部分订单，以实现最合理的投资组合并最大限度地提高任何可能获得的回报。同时，Pro 账户也不会收取资金闲置费用。
两种类型的用户最低账户余额均为$0，并且可以在盈透账户中购买一股股票的部分股权，比如，Facebook的估价为$354.7，您可以使用$35.4购买一只Facebook股票的1/10股权。
对于所有的用户，盈透证券还提供了以下的福利：
- 免费关闭或转移帐户；行使资金提取权、转让账户资金或自愿重组账户类型时不收取费用；
- 每月可免费通过电汇将账户资金提取至自己的存款账户，如银行账户等，后续每次电汇将收取$10费用，接收电汇不收取任何费用；
- 对于希望以支票形式提取账户内资金的用户，每月可免费寄送一张支票，之后每发送一张支票收取$4的费用；
3. 多交易平台
交易者工作站–Trader Workstation，简称TWS，是盈透证券的旗舰桌面平台，为经验丰富的交易者设计。
投资者在 TWS平台中，除了可以进行交易、查看账户、查询损益绩效指标等基本功能外。还有很多额外高级功能。
TWS魔方界面–直观的交易界面，便于投资者从一个可自定义的工作空间快速、并轻松的访问综合交易、定单管理、图表、观察列表和投资组合工具。
用户可以添加梯度、线图、和条状图以轻松查看行情趋势和模式。
可通过将经常使用的交易工具整合在一起来自定义适合交易需求的工作空间。
另外，作为为高阶交易者设计的交易软件，TWS根据不同交易产品和不同类别，可组合出100多种定单类型和算法，使交易者通过高级的交易功能来限制风险、加速执行、提供价格优化、保护隐私、捕捉市场时机并简化交易过程。
比如算法交易中的自适应算法，旨在确保市价和激进限价定单都能在买价和卖价之间进行交易。使用自适应算法通常能比使用常规限价或市价定单获得更好的执行价格。
限制订单中的括号订单，旨在通过用两个方向相反的定单将定单“括”起来以帮助您限制损失、锁定利润。给买单加括号，使用的是一份高位卖出限价定单和一份低位卖出止损定单。给卖单加括号，使用的是一份高位买入止损定单和一份低位买入限价定单。
价格改善中的限价定单，是一种以特定或更好的价格买入或卖出的定单。限价定单确保如果定单被执行，它不会以劣于您的限价的价格执行，但它不保证获执行。
除了TWS交易平台，投资者还可以使用在iOS 或Android 设备上，进行交易和查看账户。
4. 大量分析资源和教育资源
盈透证券提供大量的市场分析，而且很多都是免费的。包括来自Thomson Reuters的30,000 多家公司的基本面数据，5,500 多位分析师的评级评价，以及来自 82 家报告和新闻专栏，如24/7 Wall Street 、Market Realist Zacks 、Investment Research、Seeking Alpha和Morningstar Equity Ownership的市场评论，可满足所有投资者对信息的需求量。
同时，持有模拟账户还未正式入场交易的投资者也可以查看这些研究内容。
同时盈透也提供了优秀的投资者教育计划，注册盈透证券账户即可观看。进入账户后，在菜单栏，选择【了解】，然后在下拉子菜单中，选择子选项【交易者学院】。
盈透证券提供的教育计划有超过 45 门课程可供选择，并且课程数量仍在继续增加。课程内容面向投资初学者、中级水平投资者、以及金融专业人士。
5. 有待提高的地方
盈透证券网页版的浏览体验，对于初学者来说往往显得过于复杂。
同时，盈透仅仅支持在一台设备登录进行交易，比如，如果投资者在TWS登录后，切换到移动客户端时，TWS会自动下线。
盈透证券靠谱吗？
IBKR 持有高额SIPC（Securities Investor Protection Corporation）保险，为每位投资者提供最高为 $500,000（包括 $250,000现金）的资金保障。
盈透证券持有美国证券交易委员牌照（SEC #：8-47257，1994年9月6日开始），1995年1月6日开始，受到美国金融监管局（FINRA）监管。
同时，盈透证券已获得美国商业改善局（Better Business Bureau）的 A+ 评级。BBB 通常使用 A+ 到 F 的等级范围对公司进行评级，因此这表明盈透证券与其客户合作良好。
盈透在保护用户个人信息安全方面，表现出色。IBKR采取多种双重身份验证来保证账户安全。移动客户端方面，IBKR 移动密钥，用于支持指纹和 PIN 验证的双重身份验证。
到 2019 年，根据Identity Theft Central的报告，全球所有 IBKR总部和分部均未发生重大数据泄露事件。
盈透证券开户详解步骤
为了保证用户的资金合法性和安全性，在盈透证券的开户过程中，会要求客户提供较为详细的个人信息和资金来源说明等，通常其步骤为：
步骤一：进入盈透证券主站，点击右上角按钮【开立账户】
步骤二 ：填写用户名、设置密码、电子邮件等个人信息，填完后，点击最下方的【创建账户】
步骤三 ：您会收到一封确认邮件，从注册邮箱中，找到盈透证券给您发送的验证邮件，点击邮件中的按钮【验证账户】。
步骤四 ：点击【验证账户】按钮后，会进入完成注册页面。您需要在弹出的网页中，将第2步设置的用户名、和密码填写在哪里，最后点击最下方的按钮【Login】
步骤五 ：根据您的个情况选择您的账户类型，这里以个人账户为例
步骤六 ：选择居住地、同时选择账户类型（Lite or PRO），以及输入语言（注意：这里的输入语言不同于显示语言，输入语言指的是，之后所输入的内容的语言选择）。这里以 IBKR Lite、和 English输入语言为例。
步骤七 ：输入联系信息、个人信息、工作信息、财富、账户安全等信息，请按照个人情况填写。
步骤八：配置交易账户，选择现金账户/保证金账户/投资组合保证金，填写收入和资产，投资意图、交易经验、以及附加功能等等。
首选，需要选择账户类型，有现金、保证金、投资组合保证金三种选择。这里以“现金”为例。
之后，填写投资目标：增长、对冲、资本保值创收、和频繁投机交易
选择您对于不同金融产品的交易经验，包括：股票、期权、期货、金属、共同基金等等
继续完成一些附加功能的设置
以及账户的附加功能：
步骤九：阅读并签署协议，在这一步中，您有机会查看，您的账户信息和个人信息是否正确，同时，您需要阅读“协议和披露”条款，并签名。
步骤十：账户设置完毕，点击按钮【去登录】即可登录您的盈透账户。
步骤十一：进入账户后，有【快速入门】供新用户了解如何使用盈透投资账户。同时，盈透证券为投资者提供了客户端、TWS平台、移动APP、和API接口多种投资平台。
注意：您在申请的过程中，您可以回收到下面的提示信息：让您“确认电话号码”，您可以点击【确认】按钮，将盈透发送到您手机的“IBKR Phone Confirm Code”填入即可。
同时，新开里的帐户只有在收到资金后才会完全激活。投资者需要存入第一笔资金，盈透才能完成账户验证。如果在开户后 90 天内未入金，则该账户将被关闭。
盈透入金指南
盈透证券提供了多种入金方式，包括：电汇和支票存款。
在开户时，投资者需要提供关于入金资金来源的说明、及被要求的详细资料等，以保证资金的合法性。
下面是入金步骤：
步骤一：首先登录盈透账户，在菜单中，找到【转账与支付】选项， 在下拉式菜单中，找到【转账资金】子选项：
步骤二：选择【存款】
步骤三：选择入金方式：
- ACH银行转账：免费、1个工作日即可开始交易
- 银行电汇（Wire）：银行会收取一定的费用，1个工作日可以开始交易
- 在线账单支付：免费，1~6个工作日可以开始交易
- 邮寄支票：免费，支票寄到后6个工作日可以开始交易
1）ACH 银行转账：您首先需要通过 ACH 将您的银行账号与盈透账户链接：
2）使用电汇
3）在线账单支付
4）邮寄支票
盈透证券佣金是多少
盈透证券提供两种账户：免费账户 IBKR Lite 和专业级账户 IBKR Pro
对于期权交易、共同基金、外汇交易和贵金属交易，IBKR Lite 和 IBKR Pro 用户需的佣金相同，如下：
- 期权交易每份合约65美分，最低$1；
- 盈透提供超过 8,300 只免交易费的共同基金；
- 对于非免交易费基金：共同基金的交易佣金为交易价值的 3% 或 14.95 美元（两者取较小者）；国际基金交易佣金为 每笔4.95 欧元；
- 外汇交易的收费情况为：
| 月交易金额 | 佣金 (1个基点 = 0.0001) | 每笔订单最低佣金/$ |
|---|---|---|
| ≤$1 Billion | 0.20个基点x交易值 | $2.00 |
| $1 Billion – $2 Billion | 0.15个基点x交易值 | $1.50 |
| $2 Billion – $5 Billion | 0.10个基点x交易值 | $1.25 |
| ＞$5 Billion | 0.08个基点x交易值 | $1.00 |
- 贵金属交易中，黄金的交易佣金为：
| 订单量（$） | 佣金 (1个基点 = 0.0001) | 每笔订单最低佣金 |
|---|---|---|
| 0 – 500,000 | 1.5个基点*交易值 | $2.00 |
| 500,001 – 1 Million | 1.0个基点*交易值 | 无 |
| ＞1 Million | 0.7个基点*交易值 | 无 |
A. 免费账户IBKR Lite
- 美国股票交易免佣金；
- ETF 免佣金；
- 期货交易的每张合约佣金为：
保证金利率为基准利率加上 2.5%。保证金贷款是银行通过券商向投资者发放贷款，并收取的利息，券商会收取利息差，银行给出的贷款利率为基准利率，由此可见，对于IBKR Lite客户，盈透收取的利息差为基准利率的2.5%。
B. 专业账户IBKR Pro
- 美股交易，每股佣金$0.005，最低为$1，最高为交易价值的1%，包括交易所和监管费用。
如果投资者每月交易股票的数量高于一定的数量，每股交易佣金将会降低。如果每月交易达到 300,000 股，每股佣金降为$0.0035/股；对于每月交易超过1亿股的投资者，每股佣金降为$0.0005/股。此计划需额外支付交易和监管费用。
- Pro用户可交易96 种免佣金ETF；
- 期货交易每张合约佣金可以选择采用IBKR Lite的定价模式、或根据交易量定价：
| 交易量（合约张数） | 佣金（$） |
|---|---|
| ≤1,000 | 0.85 |
| 1,001 – 10,000 | 0.65 |
| 10,001 – 20,000 | 0.45 |
| ＞20,000 | 0.25 |
- 最大保证金率为基准利率加 1.5%，根据用户余额不同，保证金利率会有所调整：
| 余额/$ | 保证金利率 |
|---|---|
| 0≤100,000 | 基准利率+1.5% |
| 100,001 ≤ 1 Million | 基准利率+1% |
| 1 Million ≤ 3 Million | 基准利率+0.5% |
| 3 Million ≤ 200 Million | 基准利率+0.3% |
| ＞200 Million | 基准利率+0.3% |
盈透证券APP
IBKR 的移动应用客户端可供IBKR Lite 和IBKR Pro客户使用，可随时随地使用，并且操作非常直观简洁。
APP客户端几乎拥有PC客户端的所有功能，比如高级交易快捷方式、400 多个数据列、期权行使和价差模板、新闻、研究数据、图表和扫描仪*等选项模块。用户可以在APP上创建订单预设来方便即时交易进行。
*扫描仪功能可帮助投资者快速查看相关市场，并根据产品类型、参数和用户自定义的筛选条件查看最佳表现的合约信息，用户可在收盘后运行扫描仪查看最后数据的快照。
在 Trader Workstation 上设置的预设也可在手机APP上得以实现，并且实现实时数据流共享。
但盈透APP有一个小缺点，就是无法通过客户端来推送股票警报，而必须通过电子邮件发送。
盈透证券中文客服
盈透证券提供电子邮件、在线答疑、电话沟通、以及知识库等方式来提供客户服务，对于使用中文的客户，盈透提供了中文网站，可以更好的服务华人。
当遇到紧急情况时，可通过拨打客服电话，当接通人工客服后，可表示希望与中文客服联系，比如：May I speak to a Chinese-speaking customer service?，即可获得即时中文客服，但这可能会需要在线等待一段时间。
常见问题
盈透证券是一家有40多年历史的、国际化投资券商。
盈透证券采取了多种超过行业标准的安全措施。IBKR 持有高额SIPC保险，为每位投资者提供最高为 $500,000（包括 $250,000现金）的资金保障。盈透证券一直是美国券商中的佼佼者，盈透已经成为了一个真正的国际投资平台。在全球设有多处分支办事处，拥有全球范围内2,000 多名员工。
See more
盈透证券开户非常方便，您需要填写个人信息、账户类型、投资经验、工作信息、财富状况等信息，即可快速开户。在盈透证券，您可以交易多种金融产品，包括股票、期权、期货、金属、共同基金等等。
See more
盈透证券提供了多种入金方式，包括以下几种：
1）ACH银行转账：免费、1个工作日即可开始交易
2）银行电汇（Wire）：银行会收取一定的费用，1个工作日可以开始交易
3）在线账单支付：免费，1~6个工作日可以开始交易
4）邮寄支票：免费，支票寄到后6个工作日可以开始交易
See more
盈透证券提供两种账户：免费账户 IBKR Lite 和专业级账户 IBKR Pro
对于期权交易、共同基金、外汇交易和贵金属交易，IBKR Lite 和 IBKR Pro 用户需的佣金相同。
对于股票和ETF，交易佣金有所不同。
See more
更多投资攻略
发表评论