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Home » 投资理财 » 通货膨胀率和CPI详解「2022」通胀 vs 滞胀

通货膨胀率和CPI详解「2022」通胀 vs 滞胀

Updated: 05/11/2022 | Twitter|Join BBS

通货膨胀,简称通胀,英语是 Inflation,指的整体物价上涨,人们所持有的货币的购买力下降,即相同单位的货币所能购买的物品或服务变少的一种经济现象。通货膨胀是在衡量一个国家的经济发展状况时经常使用的指标,一个健康的通货膨胀可以表示这个国家的经济状况处于稳定的上升阶段,而过高的通货膨胀会降低人们的消费能力,进而影响到生产力等一系列经济情况。

美国2022年4月的通货膨胀率达到8.5%,是1981年以来的最高值,那么,8.5%的通货膨胀率对于普通工薪阶层到底意味着什么,通货膨胀率又是如何计算?人们常常讨论的CPI又是什么?阅读完本文,您将会了解:

📚 目录:点击右边按钮 →

  • 什么是通货膨胀?
    • 导致通货膨胀的三种情况
    • 如何评估通货膨胀?
  • 什么是CPI?如何计算 CPI?
  • 什么是通货膨胀率?
  • 8.5%的通货膨胀率意味着什么?
  • 美国的CPI是如何计算的?
    • 1. CPI包括的商品类别
    • 2. 美国CPI有哪些种类?
    • 3. 美国CPI的计算过程
    • 4. 不同城市的发布频率
  • 中国的CPI是如何计算的?有哪些类别?
  • 通货膨胀对经济生活有什么影响?
    • 1. 逆向影响
    • 2. 正向影响
  • 什么是滞胀?与通货膨胀有什么区别和联系?
    • 滞胀与通胀的异同点
  • 更多投资攻略

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什么是通货膨胀?

通货膨胀的字面意思是“流通货币数量增加”,指的是社会生活中整体物价水平上涨,包括商品和服务的平均价格水平上涨,人们所持有的货币的购买力下降,即相同单位的货币所能购买的物品或服务变少的一种经济现象。

如果中央银行 (美国的美联储或者中国的中国人民银行) 增加流通货币的发行量,那么市场上流动的货币量就会增加,当市场上的商品数量没有同步增加时,就会出现供给量不足的情况,进而引起物价上涨,等值货币的购买能力就下降,当这样的情况持续时,就被称为通货膨胀。

桥水基金的创始人Ray Dalio 就提出过价格的公式:

商品价格 = 货币流通量/商品数量

所以,一旦中央银行的货币发行量大幅增加,就会造成通货膨胀,从而造成货币贬值。美国从格林斯潘开始,采取了所谓的量化宽松 (Quantitive Easing,简称 QE) 政策,为了刺激经济,在短时间内给市场注入大量的货币,截止2022年4月,美国的中央银行的资产负债已经接近9万亿美金。

在实际生活中的直观感受可以以咖啡为例,比如在二十年前,一杯咖啡只需 $0.80,10年前,一杯咖啡需要$1.25,而现在,一杯咖啡则需要$1.95。同样一杯咖啡,在20年的时间里,其售价从$0.80上涨至$1.95。

导致通货膨胀的三种情况

通货膨胀发生的根本原因是货币增发,进而可能出现三种情况,最终导致物价上涨:

  • 需求拉动 (Demand-Pull)

货币增发后,导致市场对货品或服务的总体需求量增加,当这种增加幅度大于生产能力的增加幅度时,就会导致供需关系的不平衡,因为需求增加而拉动了物价水平。

  • 成本推动 (Cost-Push)

当货币增发引起商品或服务的成本增加时,就会连带商品或服务的整个供应链价格上涨,比如在货币增发后引起了石油开发行业的繁荣,导致石油价格上涨,那之后一系列以石油为原料的生产成本价格都会上涨,最终导致消费端的物价上涨。

  • 内在通货膨胀 (Built-in Inflation)

内在通货膨胀通常与通货膨胀发生时,人们在适应性预期的心态有关,即人们预计当前的通货膨胀在未来将持续,所以人们要求继续上涨工资,来应对不断上涨的物价,而增加的工资又会进一步引起物价的上涨,形成一定时期内的循环影响。

如何评估通货膨胀?

在判断和计算通货膨胀时,最常使用的是消费者价格指数,Consumer Price Index,简称CPI,同时也会使用批发者价格指数,Wholesale Price Index,简称 WPI,或生产者价格指数 Producer Price Index,简称PPI。

  • 消费者价格指数 (CPI)

这是最常用的指标之一,通过直接比较不同时期消费者购物时的物价来判断和衡量当前经济环境下的物价水平和通货膨胀程度。

  • 批发者价格指数 (WPI)

通过衡量在销售之前各阶段商品价格的变化来衡量通货膨胀的程度,根据不同国家经济政策,主要包括生产商、批发商等,比如针对棉花,使用包括棉花原料、棉纱、棉柸及棉服装在内的价格。

  • 生产者价格指数 (PPI)

是包括美国在内的部分国家使用的价格指数,是使用卖方获得的货币量进行分析的价格指数,从成本端来分析通货膨胀的程度。

什么是CPI?如何计算 CPI?

CPI,全称 Consumer Price Index,即消费者价格指数,是反应与人们生活相关的物品及服务的价格变动的指标,以百分数形式进行分析。CPI最主要的作用在于对通货膨胀幅度评估。

CPI是衡量通货膨胀的最主要指标,通过将计算得的CPI数值与基准值比较,可以计算出这段时期的通货膨胀幅度,过高的CPI增长率,表示通货膨胀已经引起了经济环境的不稳定,需要及时进行货币政策和财政政策的调整,以稳定社会经济情况。

CPI所计算的物价通常包括如食品、交通、住房和衣料等多种民生领域。CPI的计算公式为

CPI = 指定年份的物品或服务成本 / 基准年份的物品或服务成本

= Cost of Market Basket in Given Year / Cost of Market Basket in Base Year ×100%

常规的CPI计算过程为:

  1. 收集指定年份的相应产品或服务集合的价格;
  2. 收集基准年份的相应产品或服务集合的价格;
  3. 将两个时间点的产品或服务集合的价格分别相加得总和;
  4. 将指定年份的价格总和除以基准年份的价格总和;
  5. 将计算后的结果乘以100%;

以下以计算在美国出售的意面产品在2020年至2022年的CPI变化为例:

意面和意面酱在基准年的价格和2022年的价格分别为:

年份
意大利面价格意大利面酱价格

基准年

$0.8

$1

2020

$3

$4

根据上述的计算步骤:

  1. 基准年的两种产品的销售单价为$0.8和$1,所以,两种产品的总价为$0.8 + $1 = $1.8
  2. 2020年两种产品的销售单价为$3和$4,所以,两种产品的总价为$3 + $4 = $7;
  3. 2020年指定年份的物品或服务成本 / 基准年份的物品或服务成本 = $7 / $1.8 = 3.9
  4. 所以,2020 CPI = 3.9 x 100% = 390%

计算过程中:

  • 根据所选的日期不同,可以进行每月的CPI分析、每季度的CPI分析、每年的CPI分析等;

什么是通货膨胀率?

通货膨胀率,英文是 Inflation rate,是指在通货膨胀情况下,物价的的上升速度,或货币购买能力的下降速度,通过通货膨胀率的数值,可以直观地判断通货膨胀的程度。

通货膨胀率越高,说明物价上升的速度过快,货币购买能力下降得越快,人们的消费能力会受到很大的影响,可能会因此而导致经济增长停滞甚至倒退,所以政府通常都会将本国的通货膨胀率控制在一个较小的数值范围内,以此来稳定国家的经济发展进程。

计算通货膨胀率时,可以使用一段时间内,初始时期的物价 (Starting Cost) 与终尾时期的物价(Ending Cost) 来进行计算:

Inflation Rate = (Ending Cost – Starting Cost) / Starting Cost × 100%

当使用CPI来计算通货膨胀率时,需要确定一段时间内起始CPI (Starting CPI) 和终值CPI (ending CPI),然后根据以下公式计算:

Inflation Rate = (Ending CPI – Starting CPI) / Starting CPI ×100%

以下以在不同年份购买同一双球鞋为例,通过CPI来计算其通货膨胀率:

年份意大利面价格意大利面酱价格

基准年

$0.8

$1

2020

$3

$4

2021

$3.5

$4.2

2022

$4

$5

使用CPI计算2020年-2021年、2021-2022年的通货膨胀率:

  • 2020年的CPI = (3+4) – (0.8+1)/(0.8+1) = 288.9%
  • 2021年的CPI = (3.5+4.2) – (0.8+1)/(0.8+1) = 327.8%
  • 2022年的CPI = (4+5)-(0.8+1)/(0.8+1) = 400%

使用CPI来计算通货膨胀率:

Inflation Rate = (Previous Year CPI – Current Year CPI) / starting CPI ×100%

  • 2020年-2021年通货膨胀率:(327.8% – 288.9%)/288.9% = 13.5%
  • 2020年-2021年通货膨胀率:(400% – 327.8%)/327.8% = 22%

下面是美国20年的CPI变化数据(12个月变化),根据美国劳工统计局在4月12日发布的 CPI报告显示,美国3月份的总体CPI同比增长8.5%,是自1981年12月以来涨幅最高的月份。

导致这一情况的主要原因是美联储大量购买美国国债和MBS (Mortgage-Backed Securities)。当然,其它的原因还包括俄乌战争,俄乌战争引起的石油价格上涨,粮食价格上涨,均直接导致了CPI的上升。

Image
数据来源:美国劳工部

8.5%的通货膨胀率意味着什么?

普通人对于通货膨胀率最大的直观感觉就是东西都贵了很多,但是如果用投资的观点来解释8.5%的通货膨胀率,您一会被吓一跳。

以10万美金为例,如果8.5%的通货膨胀持续5年,那么10万美金的购买力仅值 6.6万美金,贬值幅度达到34%。

如果8.5%的通货膨胀持续8年,那么10万美金的购买力仅值5.1万元,贬值幅度达到49%。

如果8.5%的通货膨胀持续10年,那么10万美金的购买力仅值4.3万元,贬值幅度达到57%。

下表显示了每年的货币的贬值比例。

年份金额贬值幅度

本金

$100000

 

第1年

$92479

8%

第2年

$84917

16%

第3年

$77974

23%

第4年

$71598

29%

第5年

$65744

35%

第6年

$60368

40%

第7年

$55432

45%

第8年

$50900

49%

第9年

$46738

54%

第10年

$42916

57%

美国的CPI是如何计算的?

美国CPI由美国劳工统计局 Bureau of Labor Statistics (BLS) 每月发布一次,最早的CPI值在1913年进行计算统计,在后续发展中,使用1982年至1984年期间的平均CPI值100%作为后续CPI值高低的评估标准,比如CPI值为100%时,则表示这一年特定商品与服务的平均价格涨幅与1984年保持同样的水平,如果CPI数值为125%,则表示通胀水平上升了25%。

1. CPI包括的商品类别

美国CPI涵盖的商品主要包括食品饮料、能源、房屋支出、服装、交通运输、医疗保健、娱乐、教育和其他/服务等几类,不同时期,可能会对种类细分进行调整:

商品大类主要包含的商品

食品饮料

早餐麦片、牛奶、咖啡、鸡肉、葡萄酒、小吃等

能源

石油、汽油、天然气等

房屋支出

房屋租金、物业费、燃油、卧室家具等

服装

男式衬衫和毛衣、女式连衣裙、珠宝等

交通运输

全新汽车、机票、汽油、机动车保险等

医疗保健

处方药和医疗用品、医生服务、眼镜和眼保健、医院服务等

娱乐

电视、玩具、宠物和宠物用品、运动器材、演出门票等

教育

大学学费、邮资、电话服务、计算机软件和配件等

其他/服务服务

烟草和吸烟产品、理发和其他个人服务、丧葬费用等

同时,CPI的数据采集还包括销售税,消费税,和包括水费和污水处理费、汽车登记费和车辆通行费等在内的政府费用,但不包括所得税和投资费用,比如股票、债券等

2. 美国CPI有哪些种类?

CPI-W 和 CPI-U

过去,美国的CPI数据采集会分为城市工薪阶层和文职人员(Urban Wage Earners and Clerical Workers)的消费者价格指数(CPI-W)数据采集和所有城市消费者(All Urban Consumers)的消费者价格指数(CPI-U)数据采集。

CPI-W主要包含对象由文职人员、销售人员、工艺人员、操作人员、服务人员或劳动者组成的消费单位构成,这些人员代表了全国至少28%的人口,每年1月,社会保障领取者都会收到基于CPI-W进行调整的“生活成本调整(Cost of Living Adjustment ,简称COLA)”,以确保所获得的社会保障和补充保障收入福利足以应付通货膨胀。

CPI-U是包含所有城市消费者,包括专业人士、个体经营者、生活在贫困线以下的人、失业者、退休人员、城市工薪阶层和文职人员在内的CPI,它占当时美国人口的 88%,相对CPI-W更能代表普通大众。

随着社会的发展,BLS对CPI的计算进行了改革,将针对CPI-W和CPI-U的数据采集过程合并,CPI-W会使用来自CPI-U的数据信息。

Core CPI

Core CPI也成为核心CPI,是排除食品类和能源类商品,包括石油和汽油的CPI计算值,因为这两者在市场上不断进行交易,是不可自由支配,且无法替代的商品种类,并且价格波动相对最为剧烈,且是非系统性的波动,所以无法准确体现市场的总体价格变化情况,在排除这两类商品价格后,可以获得一个相对稳定且具有参考价值的CPI值,

CPI-E

CPI-E全称为CPI for the Elderly,即老年人CPI,至针对62岁以上老年群体进行的消费数据采集分析,全美大约有24%的符合该条件的人群,这一类人群的消费分布中,在医疗保健类别的消费占比大约是CPI-U中所有消费者或CPI-W中雇员类别的两倍,所以是一个比较有针对性的CPI数据种类。

3. 美国CPI的计算过程

步骤一:数据采集

每次计算CPI前,美国劳工统计局会查看家庭和个人消费者在两年内的自我报告支出数据,但在时间上会有一定差距,比如要计算2021年的CPI数据,会查看2018和2019所收集到的数据,以此来确定所需要采集数据的商品类别等。

然后会通过不同方式来收集不同城市的商品价格,比如通过电话抽样、现场查询等方式。

步骤二:计算不同类别的CPI值

使用八大类别中所采集到的对应商品的价格,根据CPI的计算公式分别计算出不同类别的CPI值。

步骤三:加权计算得总CPI值

不同时期中,不同消费商品或服务在总消费中的占比会有所不同,根据当年制定的占比数据,使用计算得的不同类别CPI数值,进行加权计算后得到总计CPI值。

以下是美国劳工统计局发布的针对2月CPI的权重表:

商品类别权重

食品饮料

13.4%

能源(包括汽油)

7.5%

商品(包括药物和汽车)

21.8%

房屋支出

32.7%

医疗保健

6.9%

交通运输

5.6%

其他费用

12.1%

全部的

100%

来源:美国劳工统计

在计算中,会根据所分析的周期来采用不同的起始数,月度CPI会使用当月末的数值与上月末的数值来计算,年度CPI会使用当年数值与去年数值来计算等。比如美国劳工统计局最新发布的数据报表显示,3月份的CPI同比增长8.5%,即针对月度CPI计算,核心 CPI 在 12 个月的基础上上涨了 6.5%,即针对年度CPI计算。

4. 不同城市的发布频率

因为美国的各个自治州有高度的自治性,所以,除了在美国劳工统计局网站每月一次的全国性CPI数据报告外,不同城市地区会自行发布针对所在地的CPI数据。

以下城市地区每月一次

  • 芝加哥-Gary-Kenosha
  • 加利福尼亚州-洛杉矶-河滨-奥兰治县
  • 纽约-新泽西州北部-长岛

以下城市地区在每个偶数月发布

  • 亚特兰大
  • 密歇根州-底特律-安娜堡-弗林特
  • 德克萨斯州-休斯顿- Galveston-Brazoria
  • 佛罗里达州-迈阿密- Fort Lauderdale
  • 费城-威尔明顿-大西洋城
  • 加利福尼亚州-旧金山-奥克兰-圣何塞
  • 华盛顿州-西雅图-塔科马-布雷默顿

以下城市地区在每个奇数月发布

  • 波士顿-布罗克顿- Nashua
  • 俄亥俄州-克利夫兰-阿克伦
  • 德克萨斯州-达拉斯- Fort Worth
  • 华盛顿-巴尔的摩

中国的CPI是如何计算的?有哪些类别?

中国大陆地区的CPI涵盖内容主要有食品、烟酒及用品、服装、家庭设备、医疗保健、交通通信、娱乐教育文化、居住等八大类产品,262个子分类的至少6000种商品,涵盖了城乡居民的全部消费内容,并会根据不同城市的规模差异,调整采样数量比,比如一线城市比二线城市调查更多种类的商品。

数据采集时,会根据过往经济普查获得的企业名录库以及有关部门的行政记录资料,以零售额或经营规模为排序依据,从高到低按序随机等距抽选采集,同时遵循各种商业兼顾、各种规模兼顾的原则,进行合理的区域分布,要求数据采集人员在“定人、定点、定时”的原则下采集,来采集最真实和可比性的数据信息。

数据采集完毕后根据不同类别分别计算CPI值,然后根据不同类别的权重占比来计算总值,中国CPI中的权重比值,主要是根据全国13万户城乡居民家庭各类商品和服务项目的消费支出详细比重确定的,数值可在中国国家统计局公开编辑出版的相关年鉴中查到。现行制度规定,CPI中的权重比值每五年调整一次。

中国国家统计局发布CPI的时间,月度一般在每月13号左右,季度、年度则延至每月20号左右。所公布的内容主要有:

  • 全国及各省(区、市)的CPI;
  • 36个大中城市CPI;
  • 月度发布数据中包含有总指数、大类指数及部分中类指数,如食品类中的粮食价格、油脂价格、肉禽及制品价格、鲜蛋价格、水产品价格、鲜菜价格、鲜果价格、调味品价格等的数据分析。

通货膨胀对经济生活有什么影响?

通货膨胀对于经济生活的影响,对于不同人群会有不同的表现:

1. 逆向影响

对于普通消费者来说,通货膨胀意味着生活成本的提高,所以大多数普通消费者并不支持通货膨胀。

持有以货币计价的资产,比如现金、储蓄账户、债券等的个人或企业,会因为通货膨胀而导致他们的资产贬值。

对于进口商而言,通货膨胀可能会导致在支付进口商品的货款时要支付比原先更多的金额。

对于政府而言,过高的通货膨胀意味着经济环境出现了严重的情况,需要尽快进行干预调控,避免经济发展停滞甚至倒退等恶劣影响。

2. 正向影响

对于拥有有形资产,如房地产、库存商品等的个人或企业,通货膨胀会提高他们所拥有资产的价格,所以,通货膨胀对他们来说是有益的。

对于出口商而言,当通货膨胀导致货币贬值,出口商使用外币来交易时,可以获得更多的利益。

对于借款人而言,通货膨胀导致的货币价值降低会体现在需要偿还的借款价值下降。

对于政府而言,稳定小额的通货膨胀是有利的,可以鼓动消费者购买更多的商品,促进企业发展,增加就业机会,提高工人的生产力,拉动总体的经济上涨。

什么是滞胀?与通货膨胀有什么区别和联系?

滞胀,全称是“停滞性通货膨胀”,英文是 Stagflation,由Stagnation 与 Inflation组合而得。在经济学,尤其是宏观经济学中,滞胀特指经济停滞(Stagnation),通货膨胀(Inflation)及高失业率同时并存的异常经济现象。

经济学家们普遍认为,出现滞胀的两个根本原因是供给冲击和错误的财政/货币政策。

其中,供给冲击是指在一些特殊情况下,突发事件引起了生产力、成本等的变化,比如突发大规模疫情时,导致进行工作的人员严重减少,失业率上升,医疗服务等延迟,工程原料短缺,导致成本上升,进而引起物价上升,综合起来引起经济停滞。

1970年代,美国就经历了一段严重的滞胀时期。

二战结束后,美国进入了经济繁荣的时期,但在进入1960年代后期时,这种繁荣开始消退,面对激烈的国际竞争、投入大量资金到越南战争等各种情况,美国境内的制造业工作岗位开始减少,经济环境开始出现失业率上升、通货膨胀率上升的情况。

进入1970年,时任美国总统的尼克松颁布了一些列措施,比如工资和物价冻结90天、增加10%的进口关税、将美国从金本位中移除等,这一些列的“尼克松冲击”,原意在于刺激经济,增加就业机会,缓解通货膨胀,但结果却加速了美国进入滞胀阶段的速度,美联储希望通过货币政策来对抗滞胀,结果却是滞胀情况进一步加剧,不停变化的政策让企业和个人感到不安,非理性的购物增加了通货膨胀的程度。

外部,国际石油输出组织OPEC宣布从1973年开始对美国实施石油禁运,这直接导致了成本、物价和失业率的齐齐飙升。

面对内外夹击的情况,美国进入了滞胀期,并在1981至1982年,经历了史上最严重的经济衰退期。

滞胀与通胀的异同点

滞胀与通胀的相同点在于都引起了物价上涨,并且如果在通胀比较严重时不进行及时干预,均会出现经济发展停滞的情况。

滞胀与通胀的区别中,最明显的区别在于,在通胀中,虽然物价上涨,但人们的工资收入也会相应有所上涨,但在滞胀中,因为失业率高升,所以会导致物价上涨的同时,人们的平均收入是呈现下降趋势的。

另一个区别在于,如果是小幅度的通货膨胀,对于经济发展来说是有益的,会刺激消费、提升就业率,增加劳动力等,但无论幅度大小,滞胀为社会带来的都是消极、负面的影响。

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主编: Peter Zhang,在美15年,具有工程学博士学位,曾经在美国大学任教。

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