美国报税软件推荐：报税是绝大部分美国人所必须履行的义务，在过去，报税通常需要借助专业人士的帮助来进行，以避免错报漏报，但随着网络技术的发展，线上自助报税变得越来越普遍，而报税软件则是最重要的自助报税工具，如何选择一款适合自己的报税软件？有哪些靠谱的报税软件？
本文目录
美国报税软件推荐和比较
| 报税软件 | 基本费用 | 免费版 | 手机移动端 | 提供的咨询服务方式 | 特点 |
|---|---|---|---|---|---|
| TurboTax | $60+ | 提供 | 提供 | 电话、在线聊天、视频 | 有非常便捷的操作向导，提供自助和实时协助两种模式可供选择 |
| TaxAct | $29.95+ | 提供 | 提供 | 电话、电子邮件 | 高准确性，如果因为TaxAct的过错导致客户收到IRS的罚款或利息，则TaxAct会进行最高$100,000的报销赔偿 |
| TaxSlayer | $17+ | 提供 | 提供 | 电话、电子邮件、在线聊天 | 价格实惠，功能全面 |
| H&R Block | $49.99+ | 提供 | 提供 | 电话、在线聊天、视频、面对面 | 提供自助申报和实时协助申报。在全美有12,000个服务点提供线下服务 |
| Jackson Hewitt | $25+ | 不提供 | 不提供 | 在线聊天、面对面 | 纳税申报表可以交由专业人员进行操作，在Walmart等地有线下面对面报税服务 |
| Credit Karma Tax | 免费 | 提供 | 提供 | 电子邮件 | 全部免费 |
TurboTax
TurboTax是业界最著名的报税软件之一，来自大量用户的评价显示友好的操作界面是其最大的特点，问答式的操作模式，可以引导用户正确地填写所有信息，已进行最准确的报税。
同时，TurboTax有大量税务专业人员随时提供税务咨询服务，可通过电话、在线聊天、视频等多种渠道来咨询或寻求操作协助，其中部分需要额外收费。而部分用户也可以通过TurboTax提供的知识库文档或视频、得到免费的帮助。
目前TurboTax推出两大类报税服务：
- 一类是常规版，用户自助操作
- 一类是实时协助版，用户可在专业人员的实时协助下进行在线税务申报
费用
下面的版本类别，能不能把英文名称也加上
| TurboTax 版本 | 联邦税申报价格 | 州税申报价格 | 是否支持专员实时协助 | 特点 |
|---|---|---|---|---|
| 在线免费版 (Online Free) | 免费 | 免费 | 不支持 | 进行最简单的报税，包括 W-2、失业、EITC*和儿童税收抵免等一些基本税务类别 |
| 在线豪华版 (Online Deluxe) | $60 | $50 | 不支持 | 在免费版的基础上，获得350多项税收减免和抵免的申报操作，包括为房主提供的税收减免、慈善捐款减免和抵免等 |
| 在线尊享版 (Online Premier) | $90 | $50 | 不支持 | 在豪华版的基础上，增加投资收益、出租物业、以及加密货币损益等个人收入的报税 |
| 在线自雇版 (Online Self-Employed) | $120 | $50 | 不支持 | 在尊享版基础上，为承包商、自由职业者和小企业主提供指导，以寻找特定行业的扣除额。 Premier 中的所有内容，外加自由职业者、承包商和小企业收入 |
| 实时协助基本版 (Online Live Basic) | $80 | $45 | 是的 | 在专员实时协助的状态下，享受与在线免费相同的服务内容 |
| 实时协助豪华版 (Online Live Deluxe) | $120 | $55 | 是的 | 在专员实时协助的状态下，享受与在线豪华版相同的服务内容 |
| 实时协助尊享版 (Online Live Premier) | $170 | $55 | 是的 | 在专员实时协助的状态下，享受与在线尊享版相同的服务内容 |
| 实时协助自雇 (Online Live Self-Employed) | $200 | $55 | 是的 | 在专员实时协助的状态下，享受与在线自雇相同的服务内容 |
*EITC: 全称是Earned Income Tax Credit，指的是“劳动所得税抵免”，帮助低收入到中等收入的工人和家庭获得减税
优点
- 易于使用的申报税务操作向导
- 可升级的申报协助
- 提供自助和实时协助不同模式来获得更针对性的帮助
- 支持以照片形式导入表格，快速填入数据
- 支持以PDF格式导入过往报税表来快速进行新的报税流程
- 100% 准确性保证，否则 TurboTax 会支付因其过错而产生的IRS 罚款
- 提供审计支持，如果用户报税后收到 IRS 或其他税务通知，TurboTax可提供免费帮助
缺点
- 免费版本提供的税务支持有限
- 昂贵的州税申报费
- 总体升级计划费用相比行业平均价格昂贵
适合人群
- 免费版适合税务情况非常简单的人群
- 升级版适合希望快速轻松进行申报税务的人群
- 希望在发生IRS审计时获得有效协助的人群
经验分享：使用Turbo Tax在线报税详解
TaxAct
报税的准确性是TaxAct最大的亮点，他们提出，一旦因为TaxAct的失误导致顾客收到罚款或利息，TaxAct会补偿最高达$100,000的赔偿金，这是目前行业中最高的赔偿金。
在高准确性的保障下，TaxAct所提出的不同级别服务费用相对行业水平属于中等档位，与其高准确性结合，是性价比非常高的选择之一。
用户通过TaxAct进行线上报税时，可以获得以电话和电子邮件为主的协助服务。除了报税者本人，TaxAct还支持用户付费下载报税软件，该软件可支持同时为最多5名用户进行报税申请，该功能非常适合大家庭使用，由家中的一位成员来统一为全家进行申报。
移动应用程序方面，TaxAct 推出可应用在iPhone 和 Android 的TaxAct Express程序，所有用户可免费下载，在程序中，用户可以进行：
- W-2表格拍照及上传
- 通过Touch ID/Face ID 来进行安全登录
- 可查看来自IRS的退税进度
- 免费申请联邦报税延期
- 通过实时聊天获得进一步支持
费用表
单独用户使用：
| 版本 | 联邦税申报价格 | 州税申报价格 | 特点 |
|---|---|---|---|
| 免费版 | $0 | $39.95 | 支持 W-2、退休、失业收入、儿童税收抵免、EITC和学生费用，免费的账户和技术支持 |
| 豪华版 | $45.95 | $44.95 | 免费版所有功能加上逐项扣除、儿童和受抚养人护理、学生贷款利息、房主税和健康储蓄账户–HSA |
| 尊享版 | $45.95 | $69.95 | 豪华版所有功能加上加上投资、房屋销售、出租物业、特许权使用费、K-1 收入以及外国金融账户 |
| 自雇版 | $45.95 | $79.95 | 尊享版所有功能加上自由职业者、商业和农场收入 |
购买报税软件: 下载付费软件后可获得开通多个账户的功能
| TaxAct版本 | 联邦税申报价格 | 州税申报价格 |
|---|---|---|
| 基本版 | $19.95 | $50 |
| 豪华版 | $99.95 | 第一个州免费，后续每个州$50 |
| 尊享版 | $109.95 | 第一个州免费，后续每个州$50 |
| 自雇版 | $119.95 | 第一个州免费，后续每个州$50 |
优点
- 有准确性保证，一旦因为TaxAct的失误导致用户收到罚款或利息，则进行最高$100,000的赔付
- 总体价格相对行业水平来说比较实惠
- 通过付费可获得来自专业人士的一对一协助
缺点
- 州税申报无免费版本
- 追踪退税进度需额外付费
适合人群
- 想要获得精准报税的人群
- 想要获得免费的简单报税的人群
TaxSlayer
使用TaxSlayer报税的过程非常简单，对于只有简单工资收入的用户来说，只需要输入纳税情况、或使用去年的纳税申报表，然后输入今年的收入或者W-2表格，软件就会自动为用户寻找可以扣除的部分来帮助将用户的纳税最优化，提供100%的准确性保证。
如果用户因为TaxSlayer的计算失误收到罚款或利息，可以在TaxSlayer处获得报销，或退还用户支付给软件的费用。
对于所支付的费用，TaxSlayer提供灵活的选择，用户可以选择允许TaxSlayer从联邦退税中扣除应付给TaxSlayer的费用，或者另外支付。
在应用程序方面，TaxSlayer 提供电脑端的在线网页端，同时，支持iPhone 和 Android 用户的移动应用程序。但是，TaxSlayer 没有可下载的软件程序。TaxSlayer 可提供：
- 使用 W-2 表格或工资单估算退税金额
- 通过电子形式提交纳税申报表
- 检查纳税申报表的状态
费用
| TaxSlayer版本 | 联邦税申报价格 | 州税申报价格 | 特点 |
|---|---|---|---|
| 免费版 | $0 | 申报一个州税免费，额外州税需要$39.95 | 可进行简单的W-2表格报税、支持抵免/减免费用检查器、使用过去报税单的PDF文件来进行快速报税，可获得电子邮件和电话形式的支持服务 |
| 豪华版 | $24.95 | $39.95 | 在免费版的所有功能之外，提供快速W-2表格导入进行申报表填写、一年的IRS审计协助 |
| 尊享版 | $44.95 | $39.95 | 在豪华版基础上，提供三年的IRS审计协助，可获得实时聊天形式的协助，以及来自税务专家的指导协助 |
| 自雇版 | $54.95 | $39.95 | 在尊享版基础上可获得无限IRS审计协助 |
优点
- 简单易容且易于操作的使用界面
- 提供灵活的费用支付方式
- 较低的州税申报费
- 升级计划可获得IRS审计协助
- 对军人免费
缺点
- 免费版可获得的协助支持有线
- 免费版只提供一个州的免费报税
- W-2快速填表功能只有付费版中才支持
- 没有可下载的电脑端应用程序
- 不同升级版本只在于服务的差别，而非可获得功能的差别
适合人群
- 可以自主进行简单税务申报的人群
- 希望可以灵活支付软件费用的人群
- 希望可以获得有效IRS审计协助的人群
H&R Block
H&R Block是目前最悠久的报税软件之一，所以他们拥有丰富的报税经验，可以快速而准确的根据用户的信息来判断如何将报税最优化，减小税额。除了线上操作，H&R Block还在全美提供12,000个线下服务点来提供面对面的税务服务。
使用时，H&R Block支持用户通过过去六年的纳税申报表来进行快速填写申报单，并且提供高准确性及最大退款保证。
线上报税时，H&R Block提供多种付费套餐，来为用户提供更灵活且针对性的服务，包括自主报税和实时协助报税两大类。
费用
| H&R Block版本 | 联邦税申报价格 | 州税申报价格 | 特点 |
|---|---|---|---|
| 自助免费版 (Free Online) | $0 | $0 |
|
| 自助豪华版 (Deluxe Online) | $44.99 | $49.99 | 在免费版的基础上，增加：
|
| 自助尊享版 (Premium Online) | $44.99 | $69.99 | 在豪华版的基础上，增加：
|
| 自助自雇版 (Self-Employed Online) | $44.99 | $109.99 | 在尊享版的基础上，增加：
|
| 实时协助免费版 (Free Online Assist) | $39.99 | $69.99 | 在实时协助的状态下享受与自助免费相同的服务内容 |
| 实时协助豪华版 (Deluxe Online Assist) | $49.99 | $109.99 | 在实时协助的状态下享受与自助豪华相同的服务内容 |
| 实时协助尊享版 (Premium Online Assist) | $49.99 | $159.99 | 在实时协助的状态下享受与自助尊享相同的服务内容 |
| 实时协助自雇版 (Self-Employed Online Assist) | $49.99 | $194.99 | 在实时协助的状态下享受与自助自雇相同的服务内容 |
优点
- 可访问过去六年的纳税申报表来进行快速填写
- 100%准确性保证和最大退还支付给软件费用保证
- 免费版可提供较多功能
- 可通过支付不同费用灵活选择自主报税或寻求专业人士协助
- 总体定价低于顶级报税软件品牌
缺点
- 价格仍比大部分报税软件贵
- 移动应用程序的使用略微麻烦
- 操作界面不够简洁
适合人群
- 想要在免费的报税软件版本中使用一些略微复杂的功能
- 想获得专业人士支持的使用者
- 想使用具有品牌历史的报税软件
Jackson Hewitt
Jackson Hewitt与其他一般的报税软件的主要区别在于，当用户通过在线方式递交了税务文件后，Jackson Hewitt公司的税务专家就会收到这些文件，接着会通过在线聊天或电话与用户沟通，提供一对一的专员报税协助，并且收费只有一个标准，如果只报联邦税，收费$25，如果还需要一起申报州税，收费为$49。
费用
| 联邦税 | 联邦税+州税 | |
|---|---|---|
| 费用 | $25 | $49 |
优点
- 实时在线支持
- 可获得税务专业人士的协助
- 100%的准确性保证
缺点
- 无免费版本可使用
- 爱达荷州、伊利诺伊州、缅因州、明尼苏达州、密苏里州、蒙大拿州、新罕布什尔州和北达科他州的用户无法使用
适合人群
- 想以最简单直接的方式获得专业人士协助指导的人群
- 希望在面对面协助和在线协助间可以灵活选择的人群
- 自己可以报税，但希望有专业人士协助作为备选方案的人群
Credit Karma Tax
Credit Karma Tax所提供的服务全部免费，不仅针对简单收入的报税，也包括自雇业务费用、合伙企业、多成员有限责任公司、遗产等的收入报税，几乎包括了所有类别的税表。
同时，Credit Karma Tax 也提供IRS审计服务，当用户需要审计辩护时，Credit Karma Tax会派出专业人士来代表其参加。使用Credit Karma Tax的用户还可以获得准确计算和最高$1,000的罚款或利息报销。
除了这些，用户还会获得很多额外功能，比如个人信用监控、访问信用评分以及主要信用报告机构提供的三份信用报告中的两份等，同样都是全部免费。
费用
免费
优点
- 全部服务都免费
- 涵盖了普通纳税人的所有基础报税需要
- 可获得额外的信用监控服务
- 提供审计服务
- 100%准确度以及最高$1,000的罚款或利息报销
缺点
- 仅在40个州可用
- 所有数据的校对需要用户自己完成
- 没有税务专业人士的实时支持
- 必须在提交了联邦税的情况下才可以申报州税
- 无法进行特别复杂的报税
- 不能提交多个州的州税表，也不能提交只有部分时间在本州内的州税表，或非本州居民的州税表
适合人群
- 适用州内不需要太过复杂报税的人群
- 想要获得免费自助报税功能的人群
自己报税、还是请会计师报税？
自己报税、还是借助专业人士来处理报税主要取决于自己税务的复杂性、以及想要获得的报税体验，还有自己的预算。
1.考虑自己收入状况的复杂性
- 如果自己的收入状况非常简单，比如只有银行账户、W-2和其他文件等，根据上述几家报税软件提供的服务内容，可以快速地整理好所需材料和数据，那完全可以通过报税软件来方便快速的完成报税工作。
- 如果自己的税务非常复杂，比如企业主或个体经营者等，税务情况通常比较复杂，虽然一些报税软件有针对这类人群的服务版本，但也有可能出现报税者因为不熟悉税法而发生漏报的情况。
- 如果对自己的税务状况并不了解和确定，担心会有漏报的情况等，则咨询专业人士是比较好的选择，最起码在最初的几次报税过程中，在专业人士的指导下了解自己的税务情况是非常有必要的。
2. 考虑报税体验
即使是提供实时协助的报税软件，仍需要用户自己准备许多材料并进行检查，所以过程相对比较麻烦。
而借助专业税务人员，只需要将他们提出的所有材料准备好提供给他们即可，同时，他们会根据材料来进行税务优化，尽量减少税款，并对未来的税务规划提出比较专业的建议，所以比较省心。
由此：
- 不介意准备多种材料并进行检查的人群可以使用报税软件。
- 而希望获得最轻松报税体验的人群则可以借助专业税务人员的协助。
3. 考虑预算
请一位税务专业人士的花费通常在几百美元，这对于普通收入人群来说是一笔不小的开支，这也是为什么类似Credit Karma Tax这样的免费报税软件会大受欢迎。
所以，如果预算有限，建议使用报税软件。需要注意的是，如果您的收入状况相对复杂，比如，您自己有LLC公司，或者您有投资收入等等，您可能需要购买付费的报税软件，比如，TurboTax Deluxe。
哪些州不需要报州税？
目前,美国有六个州不用缴纳任何州税，分别是：
- 阿拉斯加
- 佛罗里达
- 内华达
- 南达科他
- 德克萨斯
- 华盛顿
- 怀俄明
另外有两个州：田纳西和新罕布什尔州，对于工资收入 (Wages)，不需要报税，而对于利息收入(Interest) 或者股票股息(Dividend)收入，需要交税。
如何选择报税软件？
1.考虑自己的收入状况
所有的报税软件都会提供最基本的报税服务，比如，您的收入仅仅涉及到W-2表格的报税等，大部分针对这类报税都可以免费提供服务。
部分软件在免费版本中，除了基本的W-2表格外，还支持一些其他税务表格，比如TaxAct在其免费版中还支持失业收入、儿童税收抵免、EITC和学生费用抵免等，这为更多人群提供了更好的自助报税服务。
而一些报税软件对于这些略微复杂的报税内容则是添加到了付费版本中。
2. 提供的报税咨询服务
在自己报税的过车中，您可能
最常见的服务形式是电话和电子邮件，对于清楚自己税务情况的人群来说，这些协助形式已经足够了。
但对于刚开始接触报税，有很多不清楚的地方时，则需要更多元的协助形式来获取帮助，比如TurboTax还提供视频和在线聊天等方式，而H&R Block除了线上支持，还提供线下支持，以为用户提供更精准的税务申报支持。
3. 准确率保证
准确率是报税软件最重要的指标之一，因为错误的申报会直接导致用户收到罚款或利息。
大部分报税软件提供的是最大退还用户支付的费用保证，而业界准确率保证最高者之一TaxAct则提供高达$100,000的准确率保证，让用户可以安心通过他们来进行税务申报。
4. 更新率
更新率是指报税软件能及时根据税法的变动来更新系统的计算方式，以保证用户可以根据最新的税法来准确报税。
5. 审计支持
审计支持是指一旦用户的税务申报收到了IRS的审计邮件，报税软件是否能及时提供专业的支持来帮助用户顺利通过审计，成功完成报税工作，或者可以像Credit Karma Tax一样派出专业人士代表用户参加审计辩护。
自己报税会被IRS审计 (IRS Audit) 吗？
IRS审计，也就是IRS Audit，是美国国税局IRS决定更仔细地检查申报者的纳税申报表、并验证其收入和扣除额是否准确的过程，也就是提出对申报信息的复查。
IRS审计主要有三种类型：邮件审计– mail audit,、办公室审计– office audit和现场审计– field audit。（这几个能不能把英文也写上）
其中邮件审计要求申报者通过邮件来提供复查资料；办公室审计要求申报者携带材料前往审计办公室进行当面复查；现场审计则是工作人员前往申报者的家中或营业场所进行报税复查。
如果审计结果显示申报者的申报信息不符，则申报者可能面临罚款或支付额外利息的不同处罚。
一般而言，IRS审计是随机发生的，与申报形式无关。也就是说，无论是通过专业人员进行税务申报、还是通过报税软件自己申报，都有可能收到IRS审计。
有几类人群被提出审计的概率比较高，比如年收入超过100万美元，或者个人所得税处于非常低的范围内，亦或是在报税中，申请慈善税收减免的百分比达到了个人收入的40%等等。
而另一些人群，收到IRS审计的概率比较低，比如，对于全年收入在20万美元的家庭。
对于自己通过报税软件报税，最大的隐患在于，没有了解清楚自己应申报的税务而导致意外漏税等情况。所以当自己不太清楚自己的税务情况，或税务情况比较复杂时，建议通过报税软件中的专员协助或与专业税务人员合作来进行税务申报。
像TurboTax和TaxAct都有付费的一对一专员答疑和咨询服务。如果您真的被审计了，TurboTax和Credit Karma Tax也提供税务审计服务，以在需要时有专业人员及时提供帮助。
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主编 Dr. Peter Zhang，创办于2017年底，总部位于美国德州的达拉斯。刊物内容紧紧围绕美国生活的相关话题，包括美国投资、美国购物、美国旅游、儿童教育、信用卡指南、美国生活。
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